Elektronischer Zahlungsauftrag

Elektronischer Zahlungsauftrag.

Komfortable und sichere Übermittlung Ihrer Zahlungsdaten.

Erstellen Sie mithilfe Ihrer Buchhaltungssoftware einen elektronischen Zahlungsauftrag und übermitteln Sie diesen in Form einer Pain-Datei an die Graubündner Kantonalbank. «Pain» steht für «Payment Initiation» und ist ein XML-basiertes Nachrichtenformat im ISO-20022-Standard. Pain-Meldungen kommen sowohl bei Überweisungen als auch bei Lastschriften zur Anwendung. Die gängigsten Formate sind pain.001, pain.008 und pain.002. Der elektronische Zahlungsauftrag eignet sich für In- und Auslandszahlungen sowie für Ihre Lohnzahlungen.

 

Ihre Vorteile


  • Automatisierung des Zahlungsverkehrs

  • Effiziente Kreditorenzahlungen

  • Weniger Verarbeitungsfehler durch einheitlichen Standard

 

Für weitere Informationen stehen Ihnen unsere spezialisierten Beraterinnen und Berater gerne zur Verfügung. Vereinbaren Sie jetzt einen Beratungstermin mit uns.

  • pain.001 / pain.008 / pain.002
  • Vorgehen Überweisungsauftrag
  • Voraussetzungen

pain.001 (Überweisungsverfahren)
Mit pain.001 übermitteln Sie der Graubündner Kantonalbank Überweisungs- und Zahlungsaufträge. Pain.001-Meldungen beinhalten Angaben über den Zahlungspflichtigen, den Zahlungsempfänger und die Überweisung.

pain.008 (Lastschriftenverfahren)
Mit pain.008 übermitteln Sie der Graubündner Kantonalbank Lastschriftaufträge.

pain.002 (Fehler- und Statusberichte)
Mit pain.002 informiert Sie die Graubündner Kantonalbank über den Status von übermittelten Überweisungsaufträgen (pain.001) bzw. Lastschriftverfahren (pain.008). Im Idealfall kann die Statusmeldung von Ihrer Finanzsoftware automatisiert verarbeitet werden.

Erfassen Sie die Kreditoren in Ihrer Buchhaltungssoftware (Kreditorenmodul). Bestimmen Sie für jede Lastschrift das Fälligkeitsdatum und erstellen in der Software eine Pain-Datei. Sie können diese Datei entweder via GKB e-Banking oder via Schnittstelle übermitteln. Je nach Anlieferungsart erhalten Sie eine pain.002-Meldung (Statusbericht).

Nach der definitiven Verbuchung der Transaktion sehen Sie auf dem Kontoauszug die Belastungsanzeige. Die Verarbeitung der Zahlung erfolgt am Fälligkeitsdatum, welches in der Pain-Datei mitgegeben wurde. Die GKB hat keinen Einfluss auf die Valutierung und die Verfügbarkeit des Zahlungseingangs auf dem Begünstigtenkonto.

  • Geschäftskonto bei der Graubündner Kantonalbank
  • Buchhaltungssoftware, die Pain-Dateien erstellen und verarbeiten kann
  • GKB e-Banking-Vertrag oder GKB EBICS-Service-Vereinbarung

Ihr nächster Schritt
Login GKB e-Banking

Mehr Informationen

Ihre Zusatzinfos

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