Anlageerfolg hängt zu einem grossen Teil von der richtigen Anlagestrategie ab. Entsprechend wichtig ist eine massgeschneiderte Lösung, die optimal auf die Erreichung der jeweiligen Anlageziele ausgerichtet ist. Die neue digitale Anlageberatung der Graubündner Kantonalbank begegnet der wachsenden Komplexität im Anlagegeschäft mit einer innovativen, softwareunterstützten Beratung, unterlegt mit dem gesamten Wissen ihres Investment Centers. «Damit macht die GKB ihre Anlagekompetenz im Kundengespräch anschaulich und verständlich erlebbar, so dass Anlegerinnen und Anleger auf die Herausforderungen moderner Finanzmärkte vorbereitet sind. Technik ist wichtig, Schlüsselkompetenz bleibt die persönliche Beratungsleistung», bestätigt GKB CEO Alois Vinzens.
Neues Beratungserlebnis dank modernster Software
Ab sofort ist die tabletgestützte Beratung mit moderner Visualisierung ein wichtiger Bestandteil im Kundengespräch. Die Entwicklung von Vermögenswerten und wählbare Anlagestrategien werden in Echtzeit dargestellt und simuliert. Anhand der historischen Performance wird ersichtlich, wie sich das Portfolio mit der entsprechenden Strategie in der Vergangenheit entwickelt hätte. Für künftige Investitionen simulieren Kunde und Berater auf dem Tablet gemeinsam die Erfolgsaussichten verschiedener Anlagestrategien, damit das Portfolio bewusst und weitsichtig festgelegt werden kann. Die Visualisierung hilft, das Anlageoptimum anhand der persönlichen Renditeziele und Risikobereitschaft zu bestimmen und das aktuelle Depot daran anzugleichen. Beim neuen GKB Beratungs-Mandat können Anleger ihre Präferenzen auswählen und beispielsweise bestimmte Branchen, Titel oder Währungen individuell festlegen.
Passendes Angebot für jedes Bedürfnis – individuell wählbar
Die neuen Produkte in der Anlagepalette der GKB unterscheiden sich in der Intensität der Betreuung, im Umfang der enthaltenen Dienstleistungen sowie im Preismodell. Die Palette beginnt beim kompakten GKB Anlage-Depot, einer Lösung für Anlegerinnen und Anleger, die ihre Entscheidungen eigenständig treffen und wenig Beratung wünschen. Das GKB Beratungs-Mandat kombiniert die Anlageexpertise mit der Entscheidungsfreiheit des Kunden. Es eignet sich für Anleger, die aktiv mit ihrem Depot arbeiten, ihre Anlageentscheide selber fällen, gleichzeitig aber von einer qualifizierten Beratung und Anlageempfehlungen profitieren möchten. Abgerundet wird das Angebot mit dem GKB Verwaltungs-Mandat, der klassischen Vermögensverwaltung. Hier überlässt der Kunde den erfahrenen Anlagespezialisten die Entscheide im Rahmen der gewählten Strategie. Die Bank reagiert umgehend und selbständig auf Veränderungen, um das vereinbarte Anlageoptimum möglichst zielkonform zu erreichen.
Laufende Portfolio-Überwachung – immer gut informiert
Das GKB Investment Center überprüft die Depots mittels modernster Software laufend. Je nach gewählter Dienstleistung informiert die Bank Anlegerinnen und Anleger über relevante Entwicklungen, insbesondere bei Abweichungen von der definierten Anlagestrategie. Auf diese Weise kann eine schnelle Reaktion auf aktuelle Entwicklungen erfolgen und die Anlagen bleiben jederzeit unter Kontrolle. Beim Beratungs- und Verwaltungsmandat profitieren Kunden zudem von individuellen Empfehlungen zur Portfolio-Optimierung.
Langfristiger Erfolg dank Individualität und Kontinuität
Während Technik und Systemunterstützung das Anlegen in vielerlei Hinsicht verständlicher, einfacher und – mit Blick auf regulatorische Anforderungen – auch sicherer machen, bleibt die Schlüsselkompetenz die Beratungsleistung selbst. Dabei setzt die Graubündner Kantonalbank auf Kontinuität und Individualität. Mit der neuen digitalen Anlageberatung bietet sie optimale Voraussetzungen dafür, indem sie innovative Technologie als Beratungs-, Anlageempfehlungs- und Monitoring-Unterstützung einsetzt. Ein zentraler Vorteil für Kundinnen und Kunden ist, dass sich die Anlagen einfach visualisieren und in Echtzeit darstellen lassen.
Wichtiger Bestandteil im Kundengespräch: die tabletgestützte Anlageberatung mit moderner Visualisierung.
Detaillierte Informationen zu den neuen Anlageprodukten der Graubündner Kantonalbank sind verfügbar unter gkb.ch/anlegen.
